En línea con el avance en el desarrollo de tecnologías, evolucionan también los tipos y metodologías de las estafas que circulan en Internet. Los mayores objetivos suelen ser aquellos usuarios con poca experiencia o desinformados sobre las precauciones que se debe tener, a quienes los estafadores se aprovechan para vulnerar.
La industria de las criptomonedas ciertamente no es la excepción a este tipo de ataques, por lo que es importante saber qué se esta haciendo antes de colocar nuestros datos en internet o realizar movimientos con dinero real.
En esta nota intentaré enumerar las estafas más comunes hasta la fecha (muchas de las cuales pueden ser aplicables a todo lo que hagas en internet) y proponer buenos hábitos para evitar caer en ellas.
1. Extorsión
Un tipo muy común de estafa es que una persona intente amenazarte para que le envíes dinero asegurando que tiene acceso a información que devolverá una vez se haya efectuado la transferencia.
Un ejemplo clásico podría ser una llamada o email diciendo que la persona te ha hackeado y tiene acceso a fotos o información personal, o que está operándola de manera remota.
Esto es mayormente mentira, y los estafadores suelen jugar con la urgencia para que no tengas tiempo de pensarlo en frío y usar el sentido común.
[Cómo evitarlo]
2. Phishing
El “phishing” es una estafa recurrente en la que el estafador envía un email o mensaje de texto que parece ser de un servicio al que estás inscripto (ya que se ve igual y probablemente tenga una dirección de correo similar), que contiene un link que te lleva a un sitio que es una copia del sitio original o algo por el estilo. Lo usual es que tengas que ingresar tus datos en esta página, y una vez que lo haces los estafadores ya tienen todo para entrar en tu cuenta real y robar lo que tengas allí.
Cómo evitarlo
3. Malware
Los virus en criptomonedas están diseñados, en su mayoría, para que una vez instalados, puedan hacer pequeñas modificaciones en tu sistema para quitarte tu dinero en el primer descuido.
Por ejemplo, una estafa muy común en el ultimo tiempo fue un virus que cambia las direcciones de la billetera a la que se quería enviar una transacción cuando se peguen desde el portapapeles de un usuario, de modo que, sin saberlo, se le envíe a la dirección del hacker.
También es posible que un virus te “impida” temporalmente ingresar a tus dispositivos, y pida una recompensa en cripto para devolver el acceso. En este caso, es recomendable consultar a un profesional de la computación antes de enviar cualquier dinero.
Cómo evitarlo
4. Encuentro en persona
Si compras o vendes criptomonedas en tu ciudad, es posible que una persona te pida encontrarse en persona para hacer el intercambio, para luego terminar estafándote.
[Cómo evitarlo]
5. Esquemas ponzi o piramidales
Los esquemas ponzi son una estafa simple pero alarmantemente efectiva en las que los capitales de los futuros depositantes se utilizan para pagar a los inversores anteriores, ofreciendo un rendimiento alto garantizado a cambio de un depósito por adelantado.
Muy similar, un esquema piramidal promete ganancias a los participantes en función de la cantidad de personas que invitan a unirse.
Tarde o temprano, estos esquemas colapsan cuando se vuelve demasiado difícil atraer a nuevos inversionistas.
[Cómo evitarlo]
6. Exchanges o billeteras virtuales falsas
Es común que veamos una amplia cantidad de sitios donde almacenar e intercambiar criptomonedas, muchos de los cuales ofrecen rendimientos de inversión atractivos o precios de compra mucho más bajos que el resto del mercado.
Muchas veces, estos son engaños que lo único que buscan es conseguir que muchos usuarios inviertan su dinero para luego simplemente desaparecer.
[Cómo evitarlo]
7. Regalos o premios gratuitos
Los estafadores suelen aprovecharse de la distracción de la gente y atraerlos con regalos o premios de criptomonedas para robarles información.
Algo común es ofrecer una cierta cantidad de dinero si conectas tu billetera o dejas información relevante en su sitio.
Cómo evitarlo
8. Robo de identidad
Otra estafa común es el robo de identidad, en donde los estafadores se hacen pasar por celebridades o influencers, anunciando algún premio, sorteo o evento del estilo que realizará, para el cual generalmente pide que antes se le envíe una cierta cantidad de dinero.
Muchas veces se crean usuarios de redes sociales muy similares a los del autor original, y esperan contestar debajo de una publicación del mismo para parecer que es un “follow up” de su comentario anterior.
Este tipo de estafas es muy común en twitter, Telegram o Instagram.
[Cómo evitarlo]
9. Scam Coins
Cuando se invierte en altcoins, se debe tener mucho cuidado ya que entre ellas pueden haber muchas que sean estafas que atraen usuarios a adquirirlas con precios muy bajos y mediante ventas privadas (en su plataforma y no en exchanges o sitios reconocidos).
[Cómo evitarlo]
10. “Pump and Dumps”
Muchas veces, grandes grupos de compradores apuntan a una moneda alternativa con una pequeña capitalización de mercado, compran esa moneda en masa en un momento determinado para aumentar su precio (lo que atrae a una gran cantidad de nuevos compradores impulsados por FOMO, el miedo a perderse) y luego vender para aprovechar el aumento significativo de precios.
Hay muchos grupos dedicados a esta práctica exacta, por lo que es importante que se mantenga informado y sepa cómo mantenerse alejado de estas estafas.
[Cómo evitarlo]
[Otros cuidados a tener en cuenta]
Además de lo mencionado anteriormente, es importante tener en mente algunos cuidados extra:
[Lista de preguntas para detectar posibles estafas]
Recursos extra
[Páginas importantes para identificar posibles estafas]
[Fuentes/ más información sobre estafas]
[Recomendaciones]